《全（quán）国法院民商（shāng）事审判工作会议纪要（yào）》（法〔2019〕254号） 第53.条规定：未依（yī）法（fǎ）取得（dé）放贷资格的以（yǐ）民间借贷为业的法人，以及以（yǐ）民间借贷为业的（de）非法人（rén）组织或（huò）者自（zì）然人从事的民间借（jiè）贷行为，应当依法认定无效。同一（yī）出借人在一定期间（jiān）内多次反复（fù）从事有偿民间借（jiè）贷行为的，一般可（kě）以认定为是（shì）职业放贷人。

民间借贷比较（jiào）活跃的地方（fāng）的高级人（rén）民（mín）法院或者经其（qí）授权的（de）中（zhōng）级人民法（fǎ）院，可以根据本地区的实际情况（kuàng）制定（dìng）具体的认定标准。

意（yì）味着：

最高院授权地方（fāng）高院或经授权的中院制定职业放贷人的认（rèn）定标准（zhǔn）

例如：浙（zhè）江省高级人民法院 认定职业（yè）放贷人的条件为：
纳入“职（zhí）业放贷（dài）人名录（lù）”，一般应当符合以下条件：

➡️ 1. 以连续三年收（shōu）结案数为标准，同一或关联原（yuán）告在同（tóng）一基层法院（yuàn）民事诉讼中涉及20件以上民（mín）间借贷案件（jiàn）（含诉前调解，以下各项同），或者在（zài）同（tóng）一（yī）中级法院及辖区各基（jī）层法院民（mín）事诉讼中涉及（jí）30件以上民间借贷案件的；

➡️ 2. 在同一年度内（nèi），同一（yī）或关联原（yuán）告在（zài）同一基层法院民（mín）事诉讼中（zhōng）涉及10件以（yǐ）上民间借贷案（àn）件，或者（zhě）在同（tóng）一中级法院及辖区（qū）各基层法（fǎ）院民（mín）事诉讼中涉及15件以（yǐ）上民间（jiān）借（jiè）贷（dài）案件的；

➡️ 3. 在同（tóng）一年度内，同（tóng）一或关联（lián）原（yuán）告在（zài）同一中级（jí）法院及辖区各基层法院涉（shè）及民间借贷案件5件以上且累计（jì）金额达100万元以上，或者涉及民间借贷案（àn）件3件以（yǐ）上且累计金额达1000万元以上的；

➡️ 4. 符合（hé）下列条（tiáo）件两项以上（shàng），案件数达（dá）到第1、2项规定一半以上的，也（yě）可认定为职业放贷人：

（1）借条为统一格式（shì）的；（2）被（bèi）告抗辩原告并非实际出借人或者原告要求（qiú）将本金（jīn）、利息支（zhī）付（fù）给第（dì）三人的；（3）借款本（běn）金诉称以现金方式交付又无其他证（zhèng）据（jù）佐证的；（4）交付本金时（shí）预扣借款利（lì）息或者被告实（shí）际支付（fù）的利息明显高（gāo）于约定的利息（xī）的；（5）原告本人无正当（dāng）理由拒不到（dào）庭应诉或到庭应诉时对案件事实进行虚假陈述的。
而近期天津高院（yuàn）发（fā）布的《天津（jīn）法（fǎ）院（yuàn）民（mín）间借（jiè）贷案（àn）件审理指（zhǐ）南（试行）》，对于职业放贷（dài）人的认定，可（kě）谓是（shì）超（chāo）严：
同一原告或者关联原告在两年内向全市法院提起民（mín）间借贷案件5件以上，或者出借人在两年内向社会不（bú）特（tè）定人（rén）出借资金（jīn）3次（cì）以上的，一（yī）般（bān）可以认定出借人的放贷行为具（jù）有营业性（xìng）。意味着，在两年内家庭成员作为原（yuán）告在天津（jīn）市内提（tí）起五次（cì）民间借贷诉讼，或一人在（zài）2年内向（xiàng）不特定的人出借3次以上的（de），就被认定为职业放贷人！

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